kzumi+7 % : bien, ou juste comme le marché ?
Jade fait +7 % cette année. Et le marché ?
Comparé à quoi ?
Seuls, les +7 % de Jade ne disent rien. Ils se comparent à un indice de référence, ou benchmark : une liste de placements dont la valeur d’ensemble se suit jour après jour.
Le bon indice ressemble à ce que tu détiens. Des actions (des morceaux d’entreprises) du monde entier se comparent à un indice d’actions mondial, pas au Livret A. Des obligations (des prêts) se comparent à un indice d’obligations.
Ici, ta courbe a pour voisine, en pointillé, celle de l’**ETF** monde, un panier de milliers d’entreprises du monde entier. Si ton portefeuille ne contient que de la crypto, ce repère lui ressemble peu.
Comment ne pas fausser la comparaison ?
Un portefeuille et son indice se comparent sur la même période, dans la même devise (la même monnaie), et avec les dividendes (l’argent que les entreprises versent à leurs propriétaires) réinvestis des deux côtés.
Sans ces trois précautions, la comparaison rend un faux verdict.
Faire mieux que son indice, qui y arrive ?
Dans un fonds actif, un professionnel choisit les placements pour faire mieux que l’indice. Sur de longues périodes, la majorité n’y arrive pas, une fois ses frais payés.
Un indice sert aussi de garde-fou : il évite de se mesurer aux gains exceptionnels que d’autres affichent.
Un portefeuille se compare à un indice qui lui ressemble, sur la même période et avec les dividendes réinvestis.
Ton portefeuille détient surtout des actions européennes. Quel indice est le plus adapté ?
- Un indice de matières premières
- Le taux du Livret A sur la même période
- Un indice d’actions européennes
- L’indice des prix à la consommation
La réponse est dans kzumi.
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