kzumiLa trésorerie, l’argent vraiment disponible
Un bénéfice sur le papier ne paie pas le loyer. La trésorerie, si.
Facturé ne veut pas dire encaissé
La trésorerie est l’argent réellement disponible sur les comptes. Le bénéfice, lui, est le chiffre d’affaires, l’argent facturé aux clients, moins les dépenses. Une facture envoyée mais non payée compte donc dans le bénéfice, mais pas dans la trésorerie.
Les retards de paiement
En principe, entre professionnels, une facture se règle sous 30 jours, sauf accord prévoyant un délai plus long, plafonné à 60 jours. Les pénalités de retard doivent figurer sur la facture. Le retard donne aussi droit à une indemnité forfaitaire (fixe) de 40 € pour frais de recouvrement, le coût de réclamer l’argent.
Trois mois prévus sur un tableau
Un tableau simple suffit : encaissements attendus, dépenses fixes, solde (ce qui reste). Exemple simplifié, avec 1 400 € de dépenses chaque mois :
Ces délais sont les règles générales du Code de commerce, et certains secteurs ont les leurs. Dans kzumi, le cash de ton portefeuille est ta trésorerie : l’argent vraiment disponible pour tes achats.
La trésorerie est l’argent réellement disponible, et une facture envoyée mais non payée n’en fait pas partie.
Qu’est-ce que la trésorerie ?
- L’argent dont l’entreprise dispose vraiment
- Le capital social inscrit dans les statuts
- Le bénéfice réalisé au cours de l’année passée
- Le total des factures envoyées aux clients
La réponse est dans kzumi.
Une leçon de trois minutes par jour, 100 € virtuels, les vrais cours de la bourse. Aucun argent réel, aucun conseil.