kzumiUn portefeuille en cœur et satellites
Une base simple et large, quelques paris limités : une façon d’organiser un portefeuille.
Un cœur simple et large
Le cœur est la partie principale du portefeuille : un ou deux fonds larges qui copient un indice (ETF), à faibles frais, très diversifiés, placés sur beaucoup d’entreprises. Il vise à suivre le marché, sans chercher à le battre.
Dans kzumi, ton adversaire, l’ETF monde, suit le FTSE All-World : des milliers d’entreprises dans un seul achat, comme un cœur.
Des satellites limités
Les satellites sont de petites lignes, des placements à part, qui portent des convictions, des idées auxquelles l’investisseur croit : un secteur, un thème, une région. Chaque satellite a une taille limitée à l’avance. Un thème à la mode peut coûter cher.
Combien les satellites peuvent-ils faire perdre ?
Le budget de risque fixe la perte que les satellites peuvent causer sans mettre l’ensemble en danger. Exemple simplifié : un portefeuille de 10 000 € avec un budget de risque de 1 000 €, soit 10 %.
Si les satellites peuvent perdre 50 %, leur taille limite est de 2 000 €, car la moitié de 2 000 € fait 1 000 €. C’est 20 % du portefeuille : une perte de 50 % des satellites coûte alors 10 %.
Le cœur diversifie à faible coût, les satellites portent des convictions limitées par un budget de risque défini à l’avance.
Quel est le rôle du cœur ?
- Porter les paris les plus risqués du portefeuille
- Fournir une diversification large à faible coût
- Garantir un rendement minimum
- Remplacer le matelas de sécurité
La réponse est dans kzumi.
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