kzumiSuivre un portefeuille : quels chiffres, à quel rythme ?
Regarder son compte tous les jours, c’est voir chaque hausse et chaque baisse. Comment suivre sans s’épuiser ?
Quatre chiffres pour suivre un portefeuille
Quelques indicateurs suffisent. Le poids de chaque poche, chaque partie du portefeuille, montre si l’allocation, la répartition prévue au départ, a dérivé avec les prix. Si une poche monte plus vite que les autres, son poids grandit : l’allocation s’éloigne alors de ce qui était prévu.
L’indice est une liste d’entreprises suivies ensemble, qui sert de référence : l’écart à l’indice dit si tu fais mieux ou moins bien qu’elle.
Le rythme du suivi
Un plan prévoit par exemple un point par trimestre ou par semestre, et une revue plus complète une fois par an. Le rythme dépend du plan fixé au départ.
Un compte regardé chaque jour, qu’est-ce que ça change ?
Consulter son compte tous les jours nourrit l’aversion aux pertes, le fait qu’une perte pèse plus qu’un gain du même montant, et pousse à des ordres impulsifs. Certains limitent leurs alertes et tiennent un tableau de suivi simple.
Un suivi compare le portefeuille à ce qui était prévu. Dans kzumi, ton portefeuille affiche sa performance à côté de celle de ton adversaire, l’ETF monde.
Un suivi régulier tient en quelques indicateurs, alors qu’un compte regardé chaque jour pousse à des ordres impulsifs.
Quel rythme de point de suivi la leçon donne-t-elle en exemple de plan ?
- Une fois tous les deux ans
- Une fois par semaine, le dimanche
- Tous les trois ou six mois
- Chaque jour, à l’ouverture de la bourse
La réponse est dans kzumi.
Une leçon de trois minutes par jour, 100 € virtuels, les vrais cours de la bourse. Aucun argent réel, aucun conseil.